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20亿地产私募底层资产成谜!钱难退,投资人与实控人拉锯两个月

2019-07-14 19:34:50 来源:券商中国   阅读量:4.88万

20亿地产私募底层资产成谜!钱难退,投资人与实控人拉锯两个月

7月12日星期五,轩鸿基金投资人召开了最新一次的投资人见面会。轩鸿基金维权群里已验资的410名投资人诉求很明确:安全拿回本金。

“从5月末到现在,我们基本每周都会跟肖建海 (轩鸿金融控股集团实控人)见面谈判。每次他承诺的都落空了,说要拿自己的房产、商铺等资产进行变现把本金还给我们,根本没有付诸行动,时间就这么一拖再拖。”一名投资人告诉券商中国记者。

祸起今年5月初,深圳私募鸿轩控股多只产品逾期。吊诡的是,这些产品均号称投向真实底层资产,如位于前海的公寓、坂田的美食城、滨海之窗房产等高档小区、学位房、人才公寓、赎楼基金等实物资产,但却都无法退出。

既然底层资产真实,轩鸿基金为何到期不退?如果资金未流向上述房产,那么钱去了哪?投资人的疑惑至今未能得到合理解释。他们认为,轩鸿基金的部分底层资产根本就不是真实的(未流向实际地产类项目)。据已验资的投资人和投资经理统计,轩鸿基金逾期规模共约20亿元。

众多投资人随后于5月中旬、6月初分别向经侦和证监局报案。记者获得的报案书显示,轩鸿控股未兑付的理财产品共计26只,其中23只基金都以有限合伙形式募集,均没有备案。

最新的进展是:深圳证监局与金融办均已介入,金融办已要求轩鸿控股于7月12日之前将可覆盖投资人本金与利息的资产清单汇总上缴。

曾邀名人站台拉客

根据轩鸿控股网站介绍,深圳轩鸿金融控股集团(简称“轩鸿控股”)成立于2006年,业务涉及商业地产运营及资产管理等领域。轩鸿控股董事长肖建海生于1985年,是地地道道85后。

5月,轩鸿控股产品出现集中逾期,但就在1月和2月轩鸿控股还陆续主办或冠名多场活动,邀请社会知名人士站台,以吸引高净值客户。

“2019年初爆雷之前,他们还邀请了一些知名经济学家等站台,现场也有不少有意向投资的高净值客户。”投资者唐斌(化名)对记者表示。

轩鸿控股官网显示,1月6日,由轩鸿公益基金会主办的“问势2019”报告会,轩鸿控股董事长肖建海作为主办方致辞,并邀请了知名经济学家樊纲做主题演讲。

年化收益率11%,客户经理能拿6%~7%提成

轩鸿基金的投资者多达400多人,轩鸿基金是如何吸引来自全国各地的投资者的?

“轩鸿基金除了上面请有社会威望的知名人士站台,内部有100多人的客户经理,通过客户经理推送给身边朋友,营销起来特别厉害。”唐斌说。

“2019年4月8日,我的产品逾期后,客户经理才跟我说推销产品投资者获得年化收益率11%收益,客户经理能拿6%~7%提成,因此客户经理推销动力十足。”唐斌表示。事实上,《证券期货投资者适当性管理办法》中,明确禁止在私募基金中出现保本、约定收益的情况。

唐斌表示,经过朋友转介绍,他投资了100万元轩鸿基金,约定年化收益率为11%,“觉得实力雄厚,标的物可靠就投资了。”

根据一份由投资者提供的截至2019年2月18日轩鸿基金产品汇总,尚未结束的基金产品有20只处于封账兑付中或募集中,包括2016年9月12日鸿盈四号(规模1亿元),标的物为轩鸿 深圳核心片区优质资产产业基金I期第四批;2017年8月15日轩鸿大冲契约型基金(规模3.8亿元),用于折价受让南山大冲华润城5678平方米物业;2018年6月15日鸿图私募基金(规模8000万)用于并购深圳南山红树西岸694.84平方米物业等。

然而,记者获得投资者给深圳经侦报案书却显示,尽管轩鸿置业一直宣称从事房地产投资12年,深圳地产近10年大幅升值,“但是轩鸿基金实际购买的资产屈指可数,除2016年购买前海世贸三栋商铺外,余下的仅有2018年认购的22套前海嘉里的商务公寓,目前这两块资产的产权不知道被肖建海转移到何处,且大量募集资金投资去向不明。”

“金融公司成立5年来共发行39期赎楼产品,每期产品规模均8000万元,却没有任何赎楼业务团队,采用资金池和借新还旧手段……”上述报案材料显示。

一些投资金额较大的投资者已组建投委会与轩鸿控股肖建海等人进行了多轮谈判。

投资人与实控人艰难拉锯两个月

几份会谈纪要,高度浓缩了投资人与轩鸿实控方两个月的艰苦拉锯。从产品逾期后的5月初,多名投资人就开始了跟轩鸿的谈判。

记者获取的投委会会议纪要显示,肖建海曾经提出投资者成立公司,来代持其提供的轩鸿投资或旗下资产,而归属于肖建海名下、以及轩鸿投资资产如下:

一、投资深圳的房产,价值2.3亿,需要2年拿到红本产权;

二、深圳商铺多个,价值3000 万;

三、深圳住宅多套,价格7000 万;

四、写字楼,价值1亿;

五、私募之前投资的外省棚改项目,价值1亿。

“这里一共是5亿3000万的资产,肖建海和其 师均承诺这些资产真实可靠。但是外省的旧改项目我们认为不好处置,刨掉这部分,总共还有4亿3000万的资产待变现。”一名投委委员告诉记者。

记者了解到,肖建海名下位于福田区滨河路与彩田路交汇的联合广场A栋某房产、位于福田区侨城东路与白石路交汇的红树东方家园房产、以及持有的深圳市轩鸿置业有限公司10.38%的股权,均已轮候查封,实施保全措施。

值得注意的是,肖建海曾试图让投资人继续“背锅”。记者了解到,在6月24日的投委会会议上,肖建海曾做过至少三项资产处置提议,但均遭到否决:

一是让手中有流动性的大额投资者,先把房产买下来,支付的现金先用来偿还给小额投资人;大额投资人再将房产卖出去。这个方案马上被否决,一方面所有投资人均希望能尽快回笼本金,另一方面此举显然会分化投资者阵营,有失公允;

二是根据房产价值,让投资人自由组合,多人拥有一套房子的产权。而这个方案因操作性不强,并且不能尽快回笼本金,也被否决;

三是,将其房产整体打包给某香港上市公司,按照对应投资金额派股给投资人(也被内部成为“转股”),同样遭否决。

“这些方案都太不具有实操性了,有些还会更加损害投资人的利益,我们不可能继续帮他背锅。”前述投资人告诉记者。

目前,福田街道办、深圳金融办、深圳证监局人士均介入了轩鸿事件调查,并已配有固定专员对轩鸿事件进行跟踪。投资人曾希望官方能引入资产管理公司牵头处置轩鸿系资产,或让投资人自行成立公司代持处置,但这个方案未能通过。

金融办人士的建议是,可延续进行资产评估的思路,由第三方对轩鸿的资产、现金流等做评估;并要求轩鸿在7月12日之前将可覆盖本金与利息的资产清单上缴。

在近一个月的来回沟通下,投资者与轩鸿集团目前已经起草了资产移交、处置、投资款兑付的框架协议。

肖建海明确表示,轩鸿控股账户已经没有流动性。他承诺将名下一套住房进行销售,销售时限是七月底;如不能售出,肖建海答应移交法院进行拍卖处理。

“我们只能继续等,能回一点是一点。”一位与会投资人告诉记者。

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关键词阅读: 基金 / 投资 / 金融

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