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“投资者适当性管理办法”正式实施 全新购基模式开启

2017-07-04 14:14:31 来源:中国证券网

摘要:
自2017年7月1日起,中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行。《办法》旨在保护投资者利益,将投资者划分为普通投资者和专业投资者,且普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。  

自2017年7月1日起,中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行。《办法》旨在保护投资者利益,将投资者划分为普通投资者和专业投资者,且普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

《办法》总共分为三个要点,简单说来,就是将投资者按风险承受能力分类,将金融产品按其风险等级分级,再将两者适当的匹配,这个过程将由投资人和投资机构共同完成。那么这些条例对于基金购买者又意味着什么呢?

记者了解到,首先,投资者在基金网站注册投资时,可能会被要求提供更多的个人信息,以便确定注册人的风险承受能力。基金公司的存量客户和新开户用户都默认为普通投资者。符合准入资格的投资者可以进入基金列表查看基金。

其次在选择要购买的基金产品时,投资者所看到的基金列表可能不同。《办法》实施后,投资者的基金列表将只显示符合其风险等级的产品,在确认高风险警示后,才可以查看高风险产品。对于已经拥有高于其风险承受能力产品的投资者,可能会面临停用或终止协议。

同时,如果遇到所在投资机构向自己销售高于自身风险承受水平的产品,那么申购流程可能会与其他产品不同,例如有些机构可能会追加了解投资者信息,告知特别的风险点,让投资者有更多的考虑时间以及增加回访次数等等。

第三,在成功申购基金产品以后,如果投资者有重要的个人信息变化,要及时告知投资机构或登录个人网上账户更新个人信息。

业内人士指出,《办法》的实施,将有效降低普通投资者的在基金领域的投资风险,并对其在金融市场进行其他投资活动提供了有效的保护。

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